金融教育経営に関するキーワードです。
言語化することで価値を共有できます。意味を理解して、お客様に伝えていきましょう。
*がついている言葉は商標登録済みです。
| キーワード | 意味 |
| 金融教育経営* | 経済的安心感を高める経営戦略。
会社の経済的支援を通じて「生涯所得」を高める |
| Financial Wellness | Financial Well-beingは使わない。ファイナンシャルウェルビーイングは長い。
また、学術的な言葉。アメリカの福利厚生サービスではFinancial Wellnessの方が一般的。Financial Successと対比の概念。 |
| 経済的幸福感 | Financial Wellnessの日本語訳。経済的幸福だとHappinessになりそうだが、
経済的成功の対の概念 |
| Financial Wellness Management* | 金融教育経営の直訳はFinancial Education Management。欧米でよく福利厚生で利用されるFinancial Wellnessがイメージしやすいので採用 |
| 生涯所得* | 一生涯で得られる所得。給与だけでないことを示唆。
資本所得、可処分所得、労働所得を含めた概念。 |
| 物価高時代 | インフレの方が一般的だが、物価高対策等公的な意味合いもある「物価高」を採用。
「時代」という表現にすることで、長期的な節目の印象を与える。 |
| 経済的ストレス | 従来、よく言われてきた将来不安、老後不安でなく、今目の前の不快の要因=経済的ストレスを強調。それにより、Financial Wellnessも今も幸福感を感じられる概念になる。
経済的不安も良いが、経済的不安は曖昧だが、ストレスの方が目の前の課題として認識しやすい。 |
| 経済的安心感 | 心理的安全性の経済版。人的資本経営の基礎は安心感 |
| Financial Safety | アメリカではFinancial Securityが一般的だが、日本人に馴染みやすいようにSafetyを利用 |
| 金融教育ホワイト企業* | 金融教育経営に取り組む企業を、採用でPR効果が高そうな名称。 |
| 金融教育経営優良法人* | 金融教育経営優良法人の正式名称。健康経営優良法人との並列。
金融教育ホワイト企業だけだと、軽い印象なので正式名称。 |
| 金融教育の定義 | 従来：金融リテラシーの向上。知識の教授 金融教育経営：所得増加支援 意思決定/実行支援 |
| パートナーシップ | パターナリズムによる上下関係ではなく、並列で伴走者の立ち位置 |
| 分野 | キーワード | 意味 |
| 採用/定着 | 長期安心シグナル効果 | 金融教育経営に取り組む事をPRする事で、中長期的に安心して働く職場であることを伝える効果 |
| 採用 | 物価高採用 | 物価高時代に必要な単なる賃金競争ではなく、従業員の資産形成支援・金融教育を採用競争力の柱に据える採用戦略 |
| 定着 | 定着力 (Retention Power) | 従来は、定着率(Retention Rate)が用いられる事が一般的。
定着力とすることで、採用力と並列した企業の力として認知。 離職防止は目的だが、企業が高めるべきは定着力であり、 それを高めるものが生涯所得を高める金融教育経営。 |
| 業績向上 | 金融教育経営投資 | 金融教育経営で行う人への投資。リターンが見込める。 |
| 業績向上 | 人的資本経営の新たな基盤 | 人的資本経営の前提条件として金融教育経営をポジショニング |
| 健康経営 | 健康経営と並列する経営戦略 | 健康経営に並ぶ人的資本経営の基盤としてポジショニング |
| 会社の支援 | 経済的支援 | 金融教育経営を行う為に、会社が行う経済的な支援 |
| 会社の支援 | 金銭的支援 | 経済的支援のうち、賃上げや会社拠出など金銭的な支援 |
| 会社の支援 | 行動支援 | 経済的支援のうち、金融教育や個別サポートによる行動支援 |
| 会社の支援 | DC活用型賃上げ | 企業型DCを活用した賃上げ。社保負担の増加を抑制効果。 |
| 会社の支援 | 返報性の法則 | 「無料で相談できますよ」ではなく、「会社負担で、意思決定支援や悩みの解消の為のFP相談窓口を設置してるので、ご活用ください」R.チャルディーニの影響力の武器 |
| 個別対応 | 個別対応の経営的価値 | 機会費用と機会損失の削減として、経営の文脈として定義 |
| 個別対応 | 個別対応による機会費用(Opportunity Cost)の削減 | 機会費用は経済学の言葉。個別相談の価値を機会費用の削減として定義。
→従業員の貴重な時間を無駄にしない。 |
| 個別対応 | 個別対応による機会損失(Opportunity Loss)の削減 | 機会損失も経済学の用語。本来得られたのに取り逃がした利益。機会損失単体の話をしてるケースはあるが、機会費用と組み合わせることで、個別相談をより強固な価値として訴求 |
| 個別対応 | 個別対応の5区分の区別 | 個別対応を4つに区分して整理することで、個別対応の価値や役割を可視化する。
1.個別アドバイス 2.個別サポート 5.個別具体的アドバイス |
| 個別対応 | 1.個別アドバイス | 個別アドバイスは最もライト。その人に合った助言。短時間で良い。
アドバイスは、アドバイザーが主役で従業員は受け身で良いから気軽。 アドバイスで課題を発見する機会になる。アドバイスを推奨する方が参加率向上が見込める。 海外では個別アドバイスは、商品提案まで含むことを意味するが、日本の金融教育経営ではそれは分けて整理する。商品提案については、金融教育経営の文脈と分離して、それぞれのIFAなどの立場として取り組むのが原則。 |
| 個別対応 | 2.個別サポート | 個別サポートは次にライト。アドバイスより、少し時間が長め。
従業員がわに気になる点や質問、課題があり、それを解消するイメージだが、相談までは行かない。 (サポートセンターに問い合わせ、相談センターに問い合わせの場合、サポートセンターに問い合わせる方が気が楽。相談センターは、相談がないと連絡しにくい。) |
| 個別対応 | 3.個別プランニング | 個別プランニングは、プランニング作りが中心。ライフプランも含む。ヒアリング含めて、それなりに時間かかる。個別アドバイスで、課題としてプランニング作成に繋がるケースなどもある。 |
| 個別対応 | 4.個別相談 | 個別相談は包括的だが、悩みや欲求がある程度顕在化している人が対象。顕在化してないと依頼しにくい。相談は相談者が主役。サポートより、相談の方が時間がかかる。 |
| 個別対応 | 5.個別具体的アドバイス | 具体的な商品についての言及を含む。その場合、金融教育経営アドバイザーがIFAや保険募集人の場合は、利害関係を示すために立場を明示してから行う。 |
| 認定 | 金融教育経営宣言 | 健康経営宣言との並列。会社としてのコミットメントの表明 |
| 認定 | 金融教育経営ポリシー | 金融教育経営に会社として取り組む方針 |
| 認定 | 金融教育経営プラン | 金融教育経営に取り組む計画。 |
| 認定 | 金融教育経営アドバイザー | 金融教育経営の専門家 |
| 認定 | 金融教育ホワイト企業* | 金融教育経営に取り組む企業を、採用でPR効果が高そうな名称。 |
| 認定 | 金融教育ホワイト企業認定* | 金融教育ホワイト企業を認定する制度、または認定された状態を意味する金融教育ホワイト企業認定も商標取得済み。
企業には認定を推奨する。 |
| 認定 | 金融教育経営優良法人* | 金融教育経営優良法人の正式名称。健康経営優良法人との並列。
金融教育ホワイト企業だけだと、軽い印象なので正式名称。 |
| 意義 | 従業員ファーストの具体化 | 社員ファーストでなく、従業員ファースト
従業員ファーストは人的資本経営で頻出するキーワード 人的資本経営や従業員第一主義のキャッチコピー的な表現への言い換え |
| 意義 | 日本経済の再成長 | 停滞していた日本経済を再度、成長させる |
| 意義 | 社会インフラとしての投資 | 投資の社会的意義。投資の社会的意義を定義
会社がメッセージする際に、社会の為という大義名分になる |
| 意義 | 未来を共に築く公共的行為としての投資 | 成長果実を配分し、豊かな未来を共に築く為の公共的行為として定義
会社がメッセージする際に、社会の為という大義名分になる |